Cabinet Bertrand-Demanes

02 28 21 08 00

Siège : 13 Rue Bias, 44000 Nantes

Intervention : Grand Ouest & Paris

Investir dans l'ancien Investir dans le neuf Placements financiers

Qui sommes-nous

Notre histoire et notre vision.

Où investir en région

Nantes, Rennes, Angers et tout le Grand Ouest.

Nos compétences

Fiscalité, Stratégie d'épargne & Optimisation de patrimoine.

Nos projets immobiliers

Découvrez nos réalisations.

Dispositifs de défiscalisation

LMNP, Jeanbrun, Malraux, Déficit Foncier...

Les clés d'un bon investissement

Conseils pratiques en gestion de patrimoine.

FAQ

Vos questions, nos réponses.

Tous nos simulateurs

Testez votre potentiel d'investissement.

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Enveloppe d’investissement

Définissez votre budget global et votre stratégie.

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» Placements Financiers » Placement Assurance-vie
Expertise Assurance-Vie Nantes & Grand Ouest

Expert Assurance-Vie à Nantes :
Sécurité, Performance & Transmission

Bien plus qu'un simple produit d'épargne, l'assurance-vie est l'outil de valorisation de capital par excellence. Chez Bertrand-Demanes, nous sélectionnons des contrats d'élite en architecture ouverte pour vous offrir les meilleurs fonds en euros et unités de compte du marché à Nantes, sans aucun frais d'entrée.

Pourquoi nos contrats ?

0% de frais sur vos versements
Accès à + de 1000 supports d'investissement
Gestion pilotée ou libre sur-mesure
Disponibilité totale de votre capital

Les assureurs sélectionnés pour la qualité de leurs contrats

Cardif : Partenaire Assurance-Vie Bertrand-Demanes Société Générale : Solutions épargne Bertrand-Demanes SwissLife : Expert Assurance-Vie Generali : Assurance-Vie Multi-support AXA : Epargne et Transmission Nortia : Architecture ouverte Assurance-Vie
Arbitrage Risque / Performance

Visualisez votre stratégie

Le curseur de votre assurance-vie se déplace selon deux axes : la protection de votre capital et votre horizon de temps. Plus vous visez le long terme, plus vous pouvez accepter de volatilité pour capter la croissance des marchés mondiaux.

Risque (SRRI)

Faible (2/7)

Horizon de Temps

> 2 ans

Conseillé

Allocation & Projection de croissance

Fonds €80%
Immo15%
Marchés5%
Potentiel de valorisation Prudence

La volatilité augmente avec l'exposition aux marchés actions.

Conseil de Proximité à Nantes & Rennes

L'assurance-vie Bertrand-Demanes :
L'expertise du courtage indépendant

"Le conseiller bancaire classique change en moyenne tous les 24 mois. Chez nous, nous bâtissons une relation de confiance sur le long terme à Nantes."

Un interlocuteur stable

Votre conseiller vous suit durant des années. Il connaît votre historique patrimonial sans besoin de tout réexpliquer à Nantes, Rennes ou Vannes.

Réactivité & Accès Direct

Oubliez les plateformes téléphoniques. Vous disposez d'un accès direct par ligne mobile et email pour des décisions rapides sur vos actifs.

0% de frais d'entrée

Contrairement aux banques de réseau qui appliquent des frais lourds, nous supprimons les droits d'entrée. Chaque euro investi travaille à 100%.

Architecture Ouverte

Nous sélectionnons les meilleurs fonds mondiaux (Actions, SCPI, Private Equity) sans être limités aux produits maison d'une seule enseigne.

Cabinet vs Banque Classique

Droits d'entrée

0% SYSTÉMATIQUE

Jusqu'à 5% en banque

Stabilité

Interlocuteur à vie

Rotation tous les 2 ans

Sélection

+ de 1000 supports

Limité aux produits maison

Disponibilité

Ligne mobile directe

Plateforme téléphonique

"La différence se joue sur la performance nette et la pérennité de votre stratégie patrimoniale."

Expertise Patrimoniale & Fiscalité

Maîtrise Fiscale de l'Assurance-Vie : Règles 2026

Fiscalité du Rachat

Optimiser ses revenus

En cas de retrait, seule la part de gains (plus-values) est fiscalisée. Vos versements (capital) sont toujours récupérés en franchise d'impôt.

Durée du contrat Imposition (PFU) Abattement Annuel
Moins de 8 ans 30% (12,8% IR + 17,2% PS) Aucun
Plus de 8 ans 24,7% (7,5% IR + 17,2% PS) 4 600€ (9 200€ couple)

Le taux de 7,5% s'applique pour les primes versées n'excédant pas 150 000€ (300 000€ pour un couple). Au-delà, le taux standard s'applique sur la part excédentaire.

Fiscalité au Décès

Hors Succession

Versements AVANT 70 ans

ART. 990 I

Abattement de 152 500 € par bénéficiaire (capital + gains). Taxation forfaitaire de 20% au-delà (jusqu'à 700 500 €), puis 31,25%.

Versements APRÈS 70 ans

ART. 757 B

Les primes sont soumises aux droits de succession après un abattement global de 30 500 €. Exonération TOTALE des intérêts.

Bon à savoir : Le conjoint survivant et le partenaire de PACS sont totalement exonérés de droits de succession (Loi TEPA).

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L'EXCELLENCE DE L'ASSURANCE-VIE

Plus qu'un placement, un outil de stratégie patrimoniale sur-mesure pour votre épargne.

Cas N°1 : Diversification Réelle

"Déçu par les contrats limités de ma banque, j'ai sollicité le cabinet pour une assurance-vie en architecture ouverte. J'ai désormais accès aux meilleurs fonds internationaux et à des supports immobiliers performants (SCPI), le tout avec des frais d'entrée à 0%. Une vraie gestion sur-mesure."

M
Mathieu, Client à La Roche-sur-Yon (85)

Cas N°2 : Stratégie Successorale

"Habitant Paris, je souhaitais protéger l'avenir de mes enfants. Le cabinet a restructuré mon contrat en optimisant la clause bénéficiaire et en utilisant les abattements fiscaux spécifiques à l'assurance-vie. J'ai réduit la future pression fiscale sur ma succession de manière significative."

I
Isabelle, Cliente à Paris (75)

Cas N°3 : Performance Déléguée

"N'ayant pas le temps de suivre les marchés financiers, j'ai opté pour la gestion pilotée proposée par Bertrand-Demanes. Mon conseiller arbitre les fonds selon mon profil de risque. Mon épargne travaille enfin efficacement pour ma future retraite, en toute passivité."

R
Romain, Client à Quimper (29)
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Conseil Indépendant & Expertise Nantes

Affiner votre Stratégie d'Épargne

Nos conseillers étudient votre situation patrimoniale à Nantes et Rennes pour identifier vos leviers d'optimisation. Audit de proximité offert.

Audit de vos contrats d'assurance-vie offert

0%

Frais d'entrée

Nantes

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Architecture Ouverte

Dédié

Conseiller stable