Le CGPI

Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) ?

Le rôle du Conseiller en Patrimoine Indépendant : un conseil sur mesure et impartial

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) est, comme son nom l’indique, indépendant des industriels — à savoir de la banque, de l’assurance ou encore de l’immobilier.

Il dispose d’une grande liberté de conseil, contrairement à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), salarié d’un réseau bancaire ou d’assurance, qui a l’obligation de distribuer les produits de la marque pour laquelle il travaille.

Un CGPI réfléchira avec vous, via une approche globale, pour vous proposer un projet personnalisé et sur mesure, basé sur votre situation personnelle dans son ensemble. C’est avant tout un métier de conseil.

Le CGPI n’est pas limité à un catalogue de produits d’une seule banque ou d’un seul organisme, mais dispose d’un large choix de solutions issues de divers promoteurs.

Vous évoquerez ensemble divers sujets : immobilier, crédit, retraite, famille, placements déjà effectués ou non, et fiscalité. Sa connaissance pointue des dispositifs fiscaux et ses compétences juridiques vous permettront d’investir dans les meilleurs placements.

Véritable chef d’orchestre entre tous les acteurs d’un projet d’investissement immobilier locatif, le CGPI instaure une relation de confiance avec son client et devient un atout précieux.

Dans les grandes villes de France, le cabinet Bertrand-Demanes vous accompagne et vous sécurise dans les choix cruciaux qu’il faudra faire lors de vos différents investissements immobiliers.

Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant comme Bertrand-Demanes privilégie l’écoute, la pédagogie et la transparence pour bâtir avec vous une stratégie patrimoniale cohérente et durable.

FAQ CGPI

Pourquoi choisir un CGPI ? Les avantages d’un accompagnement global

Conseiller en patrimoine immobilier : un chef d’orchestre au service de votre projet

L’intérêt de passer par un CGPI est multiple. Nous décrivons dans cet article comment un CGPI vous garantit les meilleurs choix pour vous.

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), c’est bénéficier d’un accompagnement global et sur mesure dans la construction de votre stratégie patrimoniale. Véritable chef d’orchestre de votre patrimoine immobilier, il coordonne tous les acteurs de votre projet — du banquier au notaire, en passant par les promoteurs immobiliers, les experts-comptables ou les courtiers en crédit.

Son rôle ne se limite pas à vous présenter des placements : il vous aide à définir une stratégie cohérente avec vos objectifs (revenus complémentaires, transmission, optimisation fiscale, etc.), tout en tenant compte de votre situation personnelle et de votre profil investisseur.

• Vous bénéficiez d’un conseil en patrimoine indépendant, dénué de tout conflit d’intérêt.
• Vous profitez d’une vision 360° intégrant immobilier, fiscalité, retraite et placements financiers.
• Vous êtes accompagné dans le choix du meilleur investissement immobilier locatif, selon vos critères et vos ressources.
• Vous gagnez en sérénité grâce à un accompagnement complet, du premier rendez-vous à la mise en location.

En résumé, votre conseiller en patrimoine immobilier agit comme un pilote de projet patrimonial, orchestrant tous les leviers disponibles — fiscaux, financiers, immobiliers — pour faire grandir votre patrimoine en toute transparence.

Combien coûte un CGPI ? Quel est le coût d’un gestionnaire de patrimoine ?

Chez Bertrand-Demanes, les services de votre CGPI sont totalement gratuits !
Les conseils et solutions apportés ne vous sont pas facturés. En effet, c’est l’opérateur de votre investissement (promoteurs, etc.) qui rémunère notre prestation sans surcoût sur le prix de votre bien.

La rémunération du CGPI diffère souvent d’un cabinet à un autre.

Comment trouver un CGPI près de chez vous ?

Nous disposons d’un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants, qualifiés et disponibles dans les grandes villes de France. Notre équipe.

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Cabinet de conseil en gestion de patrimoine : quelle différence avec un CGP salarié ?

Avant de choisir votre interlocuteur, il est essentiel de comprendre la différence entre un CGP salarié et un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.

CGP : définition

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont généralement salariés de banques, de compagnies d’assurance, de coopératives ou d’autres structures du secteur privé.

C’est quoi un CGPI ? Quel statut pour un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

En revanche, les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) sont des professionnels qui exercent leur activité en tant qu’indépendants. Ils travaillent pour leur propre compte et disposent d’une liberté de partenariats.

Comment est rémunéré un CGPI ?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) peut être rémunéré de différentes manières :

1. Honoraires : certains facturent des honoraires à l’heure, à la mission ou sous forme d’abonnement.
2. Commissions : d’autres sont rémunérés via des commissions sur les produits financiers ou immobiliers recommandés.
3. Mixte : certains combinent les deux.

Le cabinet Bertrand-Demanes a opté pour la commission sans impact pour le client : que vous achetiez via notre cabinet ou directement auprès du promoteur, le prix est identique. Ce modèle repose sur la mutualisation des coûts commerciaux entre promoteurs et indépendants.

CGPI formation : comment devenir conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Le minimum requis pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine est un diplôme de niveau Master 1 dans les domaines de la banque, de la finance, de l’assurance, des sciences économiques ou de la gestion de patrimoine.

Les études typiques consistent à suivre des études d’économie à l’université ou dans une école de commerce ou de gestion, puis à se spécialiser en gestion de patrimoine ou en finance-patrimoine.

Pour être un bon Conseiller, il faut des compétences en économie, finance, fiscalité, droit et comptabilité. Un esprit d’analyse et de synthèse est également indispensable pour établir un bilan patrimonial efficace.

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