Pour votre épargne, oui, dans le cadre de l’assurance : comme courtier inscrit à l’ORIAS sous le n° 24003399, nous vous conseillons sur des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et de PER, y compris le choix de leurs supports (fonds en euros, unités de compte, SCPI logées dans le contrat).
En revanche, nous ne sommes pas conseiller en investissements financiers : pas de conseil sur l’achat d’actions, de fonds ou de parts de SCPI en direct, hors contrat d’assurance, ni de gestion sous mandat. Nous ne sommes pas non plus intermédiaire en crédit : le prêt se négocie avec votre banque ou un courtier en crédit. Si votre projet le demande, nous vous orientons vers un professionnel habilité.
Et dans votre situation ?
Chaque foyer est différent : impôt, revenus, projets, famille. En un rendez-vous, nous regardons ce que cette règle change pour vous, chiffres à l'appui. Premier rendez-vous offert.
Réponse générale, à jour à la date indiquée, qui ne remplace pas une étude personnalisée.
Réponse rédigée par
Mathieu Bertrand-Demanes
Gestionnaire de patrimoine, fondateur du cabinet Bertrand-Demanes à Nantes. Courtier en assurance, ORIAS n° 24003399.
