Un CGPI est un professionnel qui exerce dans son propre cabinet, sans être salarié d’une banque ou d’un assureur. Il étudie votre situation dans son ensemble (revenus, impôts, famille, projets) avant de proposer des solutions.
Le titre de CGPI n’est pas protégé : ce sont les activités qui sont réglementées. Conseiller sur des placements financiers exige le statut de conseiller en investissements financiers (CIF), placer une assurance celui d’intermédiaire en assurance, présenter un crédit celui d’intermédiaire en opérations de banque. Tous se vérifient sur orias.fr.
Bertrand-Demanes est un cabinet de gestion de patrimoine, adhérent de l’ANACOFI, spécialisé dans l’investissement immobilier locatif et le conseil patrimonial (fiscalité, transmission, retraite). Il exerce aussi comme courtier en assurance (ORIAS 24003399). Voir notre guide le CGPI.
Et dans votre situation ?
Chaque foyer est différent : impôt, revenus, projets, famille. En un rendez-vous, nous regardons ce que cette règle change pour vous, chiffres à l'appui. Premier rendez-vous offert.
Réponse générale, à jour à la date indiquée, qui ne remplace pas une étude personnalisée.
Réponse rédigée par
Mathieu Bertrand-Demanes
Gestionnaire de patrimoine, fondateur du cabinet Bertrand-Demanes à Nantes. Courtier en assurance, ORIAS n° 24003399.
