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Gestion de patrimoine à La Rochelle

Première au palmarès 2019 des villes attractives. Aujourd’hui, son tourisme ne cesse de se développer et ses étudiants sont de plus en plus nombreux, appréciant sa qualité de vie et sa connectivité. Si la pertinence d’un placement immobilier à La Rochelle n’est plus à démontrer, la gestion de ce patrimoine rochelais implique un suivi scrupuleux. Au Cabinet Bertrand-Demanes, nous faisons un point avec vous, chaque année, pour optimiser la rentabilité de vos biens, en tenant compte d’un éventuel changement de votre situation, des évolutions légales ou de la fin d’un dispositif de défiscalisation.

Optimisez vos biens grâce à nos conseillers en gestion de patrimoine à La Rochelle

La Rochelle, une ville plurielle pour diversifier son patrimoine

Si les arguments de La Rochelle sont évidents pour les Rochelais et suffisent à motiver la constitution d’un patrimoine, la ville portuaire de l’Atlantique attire aussi les investissements de personnes qui n’y résident pas. Ces personnes s’appuyant sur nos équipes, déjà sur place, pour les orienter vers les biens les plus pertinents, en fonction de leur objectif de placement.

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Une agglomération dynamique sur tous les plans

La Rochelle est un complexe portuaire depuis le XIIe siècle. Une « porte océane » avec son port de plaisance, son port de pêche (Chef de Baie) et son port de commerce. Parallèlement à ces activités, la ville abrite des milliers d’établissements industriels, avec des secteurs à la pointe, comme le nautisme ou l’agroalimentaire (Agrocéan fournit, à lui seul, plus de 1 800 emplois directs). Sans oublier ses entreprises de services et ses nombreux commerces (vrai fleuron de la ville).

Chaque année, son agglomération accueille de nouveaux habitants. Étendue sur 70 kilomètres de côtes et 28 communes, elle mêle ses atouts naturels à une vraie vitalité culturelle et sportive. Une qualité de vie, ponctuée de nombreux événements et festivals, qui attire également un tourisme grandissant.

Face à une telle attractivité, La Rochelle peut accueillir des projets d’investissements mêlant différentes optiques, comme un LMNP pour se constituer une retraite ou un dispositif Pinel pour défiscaliser.

Construisez un projet qui vous ressemble à La Rochelle

Chaque année, La Rochelle déploie de nouveaux projets d’urbanisme, adaptés aux besoins d’aujourd’hui (mobilités douces, conservation du patrimoine, dynamique de l’éco-quartier…). Le cabinet Bertrand-Demanes suit attentivement leur progression en échangeant avec les promoteurs qui les conduisent.

Une connaissance minutieuse que notre cabinet met à votre disposition dans ses conseils en gestion de patrimoine à La Rochelle. Dès le premier rendez-vous, nos experts établissent un diagnostic de votre situation, afin d’élaborer les meilleures stratégies.

Dans leur analyse, ils tiendront également compte de l’évolution du prix de l’immobilier dans la ville : avec une courbe positive à court terme (+5,8 % en 1 an et +7,4 % en 2 ans) et à long terme (+9,8 % en 5 ans et +33,2 % en 10 ans), le fort potentiel de La Rochelle laisse entrevoir des possibilités prometteuses en matière de plus-value [1]. À noter que si aucune stratégie Bertrand-Demanes ne repose pas sur des données spéculatives, le contexte favorable est toujours bon à souligner, pour motiver un investissement immobilier.

Comment gérons-nous votre patrimoine rochelais ?

Filière à part entière, tout en appartenant au monde de la finance et du conseil, le métier de conseiller en gestion de patrimoine implique des qualités humaines et techniques. Il suppose la maîtrise de plusieurs disciplines, telles que la fiscalité du particulier ou le droit de famille, mais aussi une bonne connaissance  des produits financiers, de la comptabilité, de l’économie et de la gestion.

Rappel : Qu’est-ce-qu’un conseiller en gestion de patrimoine ? 

L’importance d’une stratégie patrimoniale aboutie à La Rochelle

Chez Bertrand-Demanes, notre accompagnement s’étire sur plusieurs années et ne se limite pas au seul contour de l’investissement que nous porterons ensemble : nos conseillers vous offrent un suivi global de l’ensemble de votre patrimoine.

Nous vous encadrons dans toutes les démarches directement liées à l’investissement en cours : optimisation du financement avec un courtier, sélection d’une agence locative, aide à la déclaration fiscale…

Et si vous disposez d’autres biens dans l’agglomération rochelaise, nous réalisons un audit pour étudier leur rentabilité. Le cas échéant, nous pourrions vous conseiller de revendre une de vos acquisitions à La Rochelle, si celles-ci s’avèrent trop coûteuses. Le capital généré pouvant être réinvesti dans un nouveau projet plus lucratif.

Enfin, à la fin d’une période de défiscalisation, nous parlons des différentes options (vendre, louer) pour ne retenir que la plus rentable et la plus confortable pour vous, à ce moment-là.

« Pour une gestion de patrimoine constamment optimisée !»

Des rendez-vous ponctuels nécessaires en cas de bouleversement

Au-delà de cette quête d’optimisation constante de votre patrimoine à La Rochelle, nous sommes évidemment à votre disposition pour gérer vos imprévus, comme :

  • Une mutation professionnelle ou un déménagement. Faut-il conserver votre bien, le mettre en location ou le revendre ?
  • Un héritage. Comment investir cette rentrée d’argent exceptionnelle ? Sur quel dispositif légal s’appuyer pour obtenir la meilleure rentabilité financière ?
  • Un besoin de liquidités. Quel bien revendre en priorité ? Comment libérer du pouvoir d’achat, tout en conservant votre patrimoine rochelais ?

En cas de modification de votre situation financière, prenez rendez-vous auprès d’un de nos conseillers en gestion de patrimoine à La Rochelle et discutez-en ensemble !

« Avec nos experts Bertrand-Demanes, un investissement immobilier ne reste jamais immobile ! »

La possibilité de faire gérer ses biens à distance

Le positionnement du cabinet Bertrand-Demanes est de vous accompagner tout au long de votre vie d’investisseur et de vous proposer une stratégie en gestion de patrimoine à La Rochelle ou ailleurs. Car si les terres rochelaises attirent aisément les natifs de la Charente-Maritime, elles séduisent également des investisseurs extérieurs !

Bien implanté dans son secteur, notre cabinet connaît le marché et son potentiel : une présence physique réconfortante pour suivre les évolutions de votre (ou vos) investissement(s). Et le cas échéant, identifier rapidement des moyens pour l’optimiser, afin de dégager de meilleurs rendements.

« Notre cabinet à La Rochelle peut devenir vos yeux et vos oreilles ! »

[1] Source des chiffres : https://www.meilleursagents.com/prix-immobilier/la-rochelle-17000/

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