Gestion de patrimoine à Lyon

La gestion de votre patrimoine à Lyon en 2026

Le cabinet Bertrand-Demanes, composé de stratèges en rentabilité immobilière et financière, vous accompagne dans un monde économique en pleine mutation pour optimiser, protéger et transmettre votre patrimoine.

Constituer et valoriser votre patrimoine sur le long terme
Anticiper la transmission et protéger votre famille
Générer des revenus complémentaires immédiats ou futurs
Optimiser votre fiscalité (Immobilier, Revenus, IFI)

Entourez-vous d’experts en ingénierie patrimoniale pour bâtir votre avenir

Face aux enjeux économiques de 2026, nos CGPI (conseillers en gestion de patrimoine indépendants) réalisent un bilan patrimonial complet. Nous élaborons une stratégie sur-mesure combinant actifs tangibles (immobilier) et solutions liquides (placements financiers) selon votre profil de risque et vos objectifs.

Nous avons pour but d’optimiser la situation globale de nos clients à travers une approche 360° : familiale, professionnelle, fiscale et successorale.

Notre valeur ajoutée réside dans notre indépendance, notre expertise technique et notre proximité humaine au cœur de la métropole lyonnaise.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

QUELLES DIFFÉRENCES ENTRE CGP ET CGPI ?

Le CGPI est totalement indépendant. Contrairement à un conseiller bancaire, il n’est lié à aucun catalogue de produits imposé. Son architecture ouverte lui permet de sélectionner les meilleures opportunités du marché (banques, assurances, promoteurs) pour servir exclusivement vos intérêts.

Une profession hautement réglementée

En 2026, les exigences réglementaires (Statut CIF, Carte T, conformité ACPR/AMF) sont plus strictes que jamais. Nos conseillers suivent des formations continues obligatoires sur la fiscalité, l’immobilier et la finance durable pour vous garantir un conseil éthique et actualisé.

Combien coûte un gestionnaire de patrimoine ?

Pour un placement immobilier : La rémunération est assurée par le promoteur partenaire via une commission. Le prix du bien est strictement identique à celui du promoteur (prix direct promoteur).
Pour un placement financier : Les honoraires sont liés aux frais d’entrée ou à une fraction des encours gérés, en toute transparence dès la signature de la lettre de mission.

INVESTIR DANS L’IMMOBILIER LOCATIF À LYON EN 2026

Malgré les évolutions législatives, l’immobilier lyonnais reste une valeur refuge. Les questions clés demeurent :

Comment sécuriser mon épargne via la pierre à Lyon ?
Comment financer mon projet dans le contexte de taux actuel ?
Comment transformer ma fiscalité en capital ?
Comment gérer l’impact du DPE (Diagnostic de Performance Énergétique) sur mes investissements ?

Qu’il s’agisse de dispositifs de rénovation (Malraux, Déficit Foncier) ou de gestion locative optimisée (LMNP), le cabinet Bertrand-Demanes vous guide pour investir sereinement.

POURQUOI CHOISIR LA MÉTROPOLE DE LYON ?

Lyon confirme sa position de carrefour européen majeur. Avec un bassin d’emploi dynamique (Biopôle de Gerland, Part-Dieu), la demande locative reste largement supérieure à l’offre. Ville étudiante de premier plan et capitale de la gastronomie, Lyon attire par sa qualité de vie et ses projets d’urbanisme durable.

DISPOSITIFS FISCAUX ET STRATÉGIES IMMOBILIÈRES

En 2026, la stratégie immobilière repose sur la qualité intrinsèque du bien et sa performance énergétique :

La Loi Pinel+ : Pour bénéficier de réductions d’impôts maximales sur des logements neufs répondant aux critères d’usage et environnementaux (RE2020).
Le LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) : Idéal pour générer des revenus défiscalisés grâce aux amortissements, particulièrement en résidence services ou en centre-ville.
La Loi Malraux et le Monument Historique : Pour les contribuables fortement imposés souhaitant restaurer le patrimoine historique lyonnais.
Le Déficit Foncier : Une solution efficace pour rénover l’ancien tout en gommant vos revenus fonciers existants.

OPTIMISER VOS PLACEMENTS FINANCIERS ET VOTRE ÉPARGNE

Parce que la pierre ne doit pas être votre seul levier, nous structurons votre épargne financière pour lui donner du sens et de la performance :

Assurance-Vie et Capitalisation : Sélection de contrats haut de gamme en architecture ouverte pour accéder aux meilleurs fonds (Actions, Obligations, Private Equity).
Plan Épargne Retraite (PER) : Pour déduire vos versements de votre revenu imposable tout en préparant votre fin de carrière.
SCPI (Pierre-Papier) : Pour investir dans l’immobilier tertiaire ou de santé dès quelques milliers d’euros, sans souci de gestion.

Retrouvez notre expertise complète sur l’ optimisation des placements financiers.

Pourquoi faire confiance à Bertrand-Demanes ?

Stabilité : Votre conseiller vous accompagne sur la durée, pour une relation de confiance.
Expertise hybride : Une double compétence rare en immobilier et en finance.
Transparence : Un suivi personnalisé et des outils de reporting réguliers.