Gérer et créer son patrimoine immobilier à Lyon

Investir et gérer son patrimoine à Lyon n’est pas chose simple. Le cabinet Bertrand-Demanes vous conseille et vous accompagne dans vos choix. Nos préconisations ainsi que les supports et produits proposés permettent à nos clients d’accroître leur patrimoine personnel.

La gestion de votre patrimoine à Lyon 

Le cabinet Bertrand-Demanes, composé de stratèges en rentabilité immobilière et financière, vous conseille sur la gestion, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine immobilier et de votre patrimoine financier.

• Constituer et valoriser votre patrimoine
• Transmettre votre patrimoine et protéger vos proches
• Percevoir des revenus complémentaires
• Optimiser votre fiscalité

Entourez vous d’experts en ingénierie patrimoniale pour protéger et construire votre avenir

Après un bilan patrimonial, nos CGPI (conseillers en gestion de patrimoine indépendants) réfléchissent et vous proposent, à travers une approche globale, un projet personnalisé et sur-mesure basé sur votre situation personnelle dans son ensemble : familiale, professionnelle, fiscale et financière.

Nous avons pour but d’optimiser la situation patrimoniale de nos clients, de réfléchir et de mettre en place une stratégie patrimoniale globale sur le long terme basée sur des placements immobiliers et / ou financiers, ou financiers dans une logique d’optimisation fiscale.

Pour que vous puissiez investir à travers une stratégie qui vous ressemble, nous disposons d’un large choix de solutions.

Notre valeur ajoutée réside aujourd’hui dans notre savoir-faire, nos compétences, et notre proximité humaine.

Contactez-nous pour échanger sur votre patrimoine

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

QUELLES DIFFÉRENCES ENTRE CGP ET CGPI ?

Comme son nom l’indique, le CGPI est totalement indépendant, ce qui signifie qu’il n’a aucun rapport spécifique avec les banques, les assurances ou encore les promoteurs immobiliers… Son seul intérêt est de vous proposer les meilleurs choix possible compte-tenu de vos besoins. Il n’a aucun avantage à privilégier un prêt bancaire plutôt qu’un autre, ou à vous diriger vers un achat immobilier en particulier. Il intervient comme un professionnel réellement neutre, agissant pour vous et uniquement pour vous !

Comment se forme un CGPI ?

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant fait l’objet d’une réglementation stricte. Ces experts détiennent systématiquement une carte professionnelle et, pour pouvoir la renouveler, ils sont obligés de suivre des formations régulièrement. Chaque année ou presque, votre CGPI effectue des heures de formation qui lui permettent de toujours être au courant des dernières réglementations, tout en adaptant se démarche de conseil à l’évolution des pratiques et des besoins dans le domaine de l’investissement immobilier.

Quel est le coût d‘un gestionnaire de patrimoine ?

Vous êtes sur le point de solliciter les prestations d’un conseiller pour la gestion de votre patrimoine ; combien vous coûtera ce service ? Le cabinet Bertrand-Demanes répond à ces questions en toute transparence.

Pour un placement immobilier : Les CGPI sont payés sous la forme d’une commission versée directement par le promoteur. Celle-ci n’a aucun impact sur le prix de vente du bien. Autrement dit, un même lot acheté avec le promoteur ou avec un CGPI coûte exactement le même prix, c’est le promoteur qui prend en charge la commission.

Pour un placement financier : Les CGPI sont rémunérés via les frais d’entrées (pourcentage de la somme versée) et une fraction des en-cours placés.

INVESTIR DANS L’IMMOBILIER LOCATIF À LYON

La gestion de patrimoine rassemble toutes les interrogations suivantes ; 

• Comment acquérir mon patrimoine immobilier à Lyon?
• Comment investir ?
• Ai-je les moyens ?
• Comment m’enrichir avec mon patrimoine existant ?
• Comment anticiper ma retraite ?

Investir dans l’immobilier locatif ou sur des placements financiers nécessite très souvent l’appui d’un professionnel. Que ce soit pour un projet immobilier (investissement locatif type Pinel, LMNP, Malraux ou autre) ou bien pour des investissements financiers, un conseiller en gestion de patrimoine est primordial. Contactez nous et obtenez un rendez-vous gratuit avec un conseiller patrimonial du cabinet de gestion de patrimoine Bertrand-Demanes.

Nos programmes immobiliers sur le Grand Lyon

POURQUOI LA VILLE DE LYON ?

Lyon, dans la région Auvergne Rhône Alpes, s’impose parmi les villes les plus sûres en matière de placement immobilier. Aujourd’hui troisième ville de France avec plus de 500 000 habitants, Lyon poursuit depuis quelques années un fort développement.

Ville d’avenir et lieu de vie privilégié, Lyonprône la culture, l’art et dispose d’un très riche patrimoine architectural, de quartiers atypiques et vivants et de villages dans la ville.

Les collines de Fourvière et de la Croix-Rousse, les quais de Saône et du Rhône en passant par Saint-Jean et Bellecour, Lyon fourmille de mille activités et brille de mille feux.

À la pointe de la technologie, Lyon rassemble la recherche, les sciences, les nouvelles technologies, les arts, la gastronomie, tout autant de richesses qui font de la capitale de la région Rhône-Alpes, une ville renommée.

Métropole européenne à taille humaine, classée au Patrimoine Mondial de l’UNESCO, Lyon est régulièrement citée parmi les villes de France et d’Europe où l’on vit le mieux.

S’APPUYER SUR DES DISPOSITIFS FISCAUX POUR INVESTIR DANS L’IMMOBILIER À LYON

L’immobilier locatif permet aujourd’hui de bénéficier d’avantages fiscaux selon le projet immobilier envisagé, parmi eux les dispositifs suivants ;

• La loi Pinel à Lyon qui permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu d’un montant pouvant atteindre 21% du prix du bien. Retrouvez ici notre guide complet sur le dispositif fiscal Pinel et Pinel +.

• La loi Malraux à Lyon pour bénéficier d’une réduction d’impôt calculée sur le montant des travaux réalisés (30% du montant des travaux). Guide Malraux.

• La location meublée (LMNP)

La défiscalisation a pris depuis quelques années une part importante dans la prise de décision et dans les stratégies immobilières à adopter.

Diversifier son épargne et placer son argent sur des supports financiers

Votre gestionnaire de patrimoine, CIF, qui réalisera avec vous votre bilan patrimonial, a pour but de vous accompagner, vous et votre famille, dans une stratégie d’investissement globale à toute étape de votre vie.

À la recherche des bons placements financiers via des assurances vie (SICAV, FCP, SCPI, Action, …), il saura à la fois optimiser votre épargne salariale, vous assister et vous conseiller pour vos placements financiers, tout en réalisant un suivi de vos opérations.

RAPPEL : LA GESTION DE PATRIMOINE EST ACCESSIBLE À TOUS, ET POUR TOUS LES BUDGETS 

Pourquoi faire appel à Bertrand-Demanes ?

• Votre conseiller restera le même
• Proximité, disponibilité et stabilité
• Suivi personnalisé : échanges réguliers pour s’assurer de la bonne mise en place de la stratégie patrimoniale établie
• Nos clients nous recommandent !

Nous sommes en mesure de vous offrir une approche à la fois locale et globale grâce à notre réseau de conseillers en gestion de patrimoine répartis dans nos bureaux, peu importe votre lieu de résidence ou celui de vos proches.

Votre conseiller sur Lyon

Claude Hébert, conseiller en gestion de patrimoine expérimenté, vous reçoit dans nos bureaux situés 11 cours Franklin Roosevelt à Lyon, pour échanger et vous conseiller sur votre investissement immobilier locatif. 

Rappel : La gestion de patrimoine est accessible à tous, et pour tous les budgets 

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